Un presupuesto de liquidez es un estado financiero en el que se prevé cuánto dinero entrará y saldrá en un periodo determinado.
El objetivo es conocer los flujos de tesorería futuros para poder evaluar si la empresa dispone a corto plazo de liquidez suficiente para hacer frente a sus obligaciones.
¿Por qué es crucial un presupuesto de liquidez?
Un buen presupuesto de liquidez le ayuda a evitar problemas de liquidez. Incluso las empresas rentables pueden tener problemas si no disponen de suficiente efectivo para pagar las facturas.
También permite una mejor planificación, ya que se puede responder a tiempo a los picos y caídas de la tesorería. También es una herramienta importante en las solicitudes de financiación, ya que los bancos e inversores suelen pedir un presupuesto de liquidez para evaluar los riesgos.
¿Cómo preparar un presupuesto de liquidez?
Se empieza por determinar el saldo inicial actual: ¿cuánto dinero hay ahora en la cuenta? A continuación se calculan los ingresos, como ventas, subvenciones, préstamos u otros flujos de caja. A continuación, calcula los gastos, incluidos salarios, alquileres, proveedores e impuestos.
A partir de estos datos, calcula el saldo final de cada periodo para ver si hay déficit o superávit. Por último, analiza esta información y realiza los ajustes necesarios. ¿Habrá déficit? Entonces puedes tomar medidas, como acelerar la facturación o solicitar un crédito.
Errores comunes en los presupuestos de liquidez
A menudo se cometen errores al elaborar un presupuesto de liquidez. Por ejemplo, a veces las previsiones de facturación son demasiado optimistas y no se tienen suficientemente en cuenta los plazos de pago realistas. También se olvidan a menudo los gastos accesorios, como las liquidaciones fiscales o el mantenimiento.
Además, a menudo se carece de análisis de escenarios, lo que deja a las empresas desprevenidas ante situaciones en las que un cliente importante paga más tarde de lo previsto.
La perspectiva de TriFact365
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