Een gezond bedrijf begint bij een gezonde kasstroom. Of je nu een startende ondernemer bent of een doorgewinterde CFO, het liquiditeitsoverzicht is een van de belangrijkste financiële documenten die je tot je beschikking hebt. Maar wat is het precies, en waarom zou je er regelmatig naar moeten kijken?
Wat is een Liquiditeitsoverzicht?
Een liquiditeitsoverzicht geeft inzicht in de beschikbare liquide middelen van een onderneming op korte termijn. Het toont hoeveel geld er binnenkomt en uitgaat, en helpt te bepalen of je aan je betalingsverplichtingen kunt voldoen.
Denk aan:
- Inkomsten: zoals betalingen van klanten, subsidies, leningen.
- Uitgaven: zoals salarissen, huur, belastingen, leveranciersfacturen.
Het overzicht is meestal opgedeeld per dag, week of maand, afhankelijk van de behoefte aan detail.
Waarom is het Belangrijk?
Een goed liquiditeitsoverzicht helpt je:
- Voorkomen van betalingsproblemen
Je ziet tijdig wanneer er een tekort dreigt, zodat je actie kunt ondernemen (bijvoorbeeld uitstel van betaling aanvragen of extra financiering zoeken). - Betere beslissingen nemen
Wil je investeren in nieuwe apparatuur of personeel aannemen? Dan wil je zeker weten dat je de komende maanden voldoende cash hebt. - Vertrouwen opbouwen bij financiers
Banken en investeerders willen zien dat je grip hebt op je kasstromen. Een actueel en goed onderbouwd liquiditeitsoverzicht is daarbij essentieel.
Hoe Maak je een Liquiditeitsoverzicht?
Een eenvoudig liquiditeitsoverzicht kun je maken in Excel of boekhoudsoftware. De basisstructuur:
| Periode | Begin saldo | Inkomsten | Uitgaven | Eind saldo |
|---|---|---|---|---|
| Week 1 | €10.000 | €5.000 | €3.000 | €12.000 |
| Week 2 | €12.000 | €2.000 | €4.000 | €10.000 |
Je kunt dit uitbreiden met categorieën, scenario-analyses en grafieken voor meer inzicht.
Tips voor een Sterk Liquiditeitsbeheer
- Werk met realistische prognoses: Baseer je cijfers op historische data en verwachte ontwikkelingen.
- Update regelmatig: Wekelijks bijwerken is ideaal voor dynamische bedrijven.
- Gebruik software: Tools zoals Exact, TriFact365 of Visma helpen bij automatisering van de administratie en het krijgen van overzicht.
Een liquiditeitsoverzicht is geen luxe, maar een noodzaak. Het geeft je controle, rust en strategisch inzicht. Of je nu groeit, consolideert of een moeilijke periode doormaakt — liquiditeit is de levensader van je onderneming.
