Een liquiditeitsbegroting is een financieel overzicht waarin je voorspelt hoeveel geld er in een bepaalde periode binnenkomt en uitgaat.
Het doel is om inzicht te krijgen in de toekomstige kasstromen, zodat je kunt beoordelen of je onderneming op korte termijn voldoende liquide middelen heeft om aan haar verplichtingen te voldoen.
Waarom is een liquiditeitsbegroting cruciaal?
Een goede liquiditeitsbegroting helpt je om liquiditeitsproblemen te voorkomen. Zelfs winstgevende bedrijven kunnen in de problemen komen als er onvoldoende geld beschikbaar is om rekeningen te betalen.
Daarnaast zorgt het voor betere planning, omdat je tijdig kunt inspelen op pieken en dalen in je kaspositie. Ook is het een belangrijk instrument bij financieringsaanvragen, omdat banken en investeerders vaak om een liquiditeitsbegroting vragen om risico’s te beoordelen.
Hoe stel je een liquiditeitsbegroting op?
Je begint met het vaststellen van je huidige beginsaldo: hoeveel geld staat er nu op je rekening? Vervolgens maak je een inschatting van de inkomsten, zoals omzet, subsidies, leningen of andere geldstromen. Daarna breng je de uitgaven in kaart, waaronder salarissen, huur, leveranciers en belastingen.
Op basis van deze gegevens bereken je het eindsaldo per periode, zodat je kunt zien of er tekorten of overschotten ontstaan. Tot slot analyseer je deze informatie en stuur je bij waar nodig. Komt er een tekort? Dan kun je maatregelen nemen, zoals het versnellen van facturatie of het aanvragen van krediet.
Veelgemaakte fouten bij liquiditeitsbegrotingen
Bij het opstellen van een liquiditeitsbegroting worden vaak fouten gemaakt. Zo zijn omzetprognoses soms te optimistisch, waarbij onvoldoende rekening wordt gehouden met realistische betaaltermijnen. Ook worden incidentele kosten, zoals belastingaanslagen of onderhoud, regelmatig vergeten.
Daarnaast ontbreekt vaak een scenario-analyse, waardoor bedrijven niet voorbereid zijn op situaties waarin een grote klant later betaalt dan verwacht.
Het perspectief van TriFact365
Bij TriFact365 geloven we dat een goede liquiditeitsbegroting begint met actuele en betrouwbare data. Facturen die snel en correct verwerkt worden, geven je een realistisch beeld van je verplichtingen en inkomsten.
Onze software automatiseert het verwerken van inkoop- en verkoopfacturen, waardoor je altijd beschikt over up-to-date informatie. Dit maakt het opstellen van een begroting niet alleen eenvoudiger, maar ook accurater. Zo kun jij met vertrouwen sturen op cashflow en groei.
